वित्तीय सलाहकार बनने के लिए एफआईएनआरए की भूमिका

वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए) जुलाई 2007 में बनाया गया था जब नेशनल एसोसिएशन ऑफ सिक्योरिटीज डीलर्स (एनएएसडी) न्यूयॉर्क स्टॉक एक्सचेंज (एनवाईएसई) के स्व-नियामक कार्यों के साथ विलय हो गया था।

अंतिम परीक्षा

एफआईएनआरए परीक्षाओं की एक लंबी सूची का प्रबंधन करता है जो सदस्य फर्मों में प्रमुख पदों पर बैठे लोगों के लिए सबसे महत्वपूर्ण प्रमाणिकता में से एक हैं। कुछ नौकरियों के लिए, कई परीक्षाओं को उत्तीर्ण करके कई प्रमाणपत्रों को रखना आवश्यक हो सकता है। अधिकांश एफआरआरए प्रमाणपत्रों के लिए, हर कुछ वर्षों में पुन: परीक्षण आवश्यक है, यह प्रदर्शित करने के लिए कि आपने उद्योग में विकास के साथ काम किया है।

एफआईआरएए टेस्ट लेना

आप एक व्यक्ति के रूप में एफआईएनआरए परीक्षण नहीं ले सकते। इसके बजाय, आपको एक एफआईएनआरए सदस्य फर्म द्वारा प्रायोजित किया जाना चाहिए। इस प्रकार, आपका नियोक्ता यह निर्धारित करेगा कि आपको अपनी नौकरी के आधार पर किन परीक्षाओं में उत्तीर्ण होना चाहिए। एफआईएनआरए परीक्षणों के लिए प्रशिक्षण सामान्य रूप से स्व-अध्ययन के माध्यम से होता है, हालांकि कुछ नियोक्ता इन-हाउस प्रीप कक्षाओं की पेशकश कर सकते हैं।

उपर्युक्त के अनुसार, नियोक्ताओं को बदलने और एक नई नौकरी में जाने का प्रयास करना जिसके लिए आपके पास पहले से ही आवश्यक नहीं है एफआरआरए प्रमाणीकरण समस्याग्रस्त हो सकता है। आपकी नई फर्म, वास्तव में, आपको एक आकस्मिक आधार पर काम पर रखेगी। इस बीच, यदि आप परीक्षा में उत्तीर्ण नहीं होते हैं, तो आप एक कठिन स्थिति में होंगे।

श्रृंखला 7: श्रृंखला 7 सामान्य प्रतिभूति प्रतिनिधि योग्यता शायद सबसे अच्छी तरह से ज्ञात है, वित्तीय सलाहकारों और कुछ अन्य बिक्री पदों के लिए अनिवार्य है।

श्रृंखला 6: श्रृंखला 6 योग्यता धारक को 7. श्रृंखला से अधिक निवेश उत्पादों के सीमित सेट में व्यवसाय को लेन-देन करने की अनुमति देती है। ये अनिवार्य रूप से म्यूचुअल फंड और चर वार्षिकी जैसे पैकेज्ड निवेश उत्पादों तक सीमित हैं।

श्रृंखला 63 और 66: श्रृंखला 63 और श्रृंखला 66 परीक्षा राज्य प्रतिभूति नियमों को कवर करती है, और अधिकांश वित्तीय सलाहकार पदों के लिए भी आवश्यक हो सकती है।

श्रृंखला 65: श्रृंखला 65 यूनिफ़ॉर्म इनवेस्टमेंट एडवाइज़र लॉ परीक्षा है जो धारक को निवेश सलाहकार प्रतिनिधि होने के लिए योग्य बनाता है।

NASAA

ध्यान दें, जबकि श्रृंखला 63, 65 और 66 परीक्षाओं को एफआईएनआरए द्वारा प्रशासित किया जाता है, वे एक अलग संगठन, उत्तरी अमेरिकी प्रतिभूति प्रशासक संघ (NASAA) द्वारा तैयार किए जाते हैं। इसके अलावा, अधिकांश फिन्रा परीक्षणों के विपरीत, आपको 63, 65 या 66 श्रृंखला लेने के लिए एक फिनारा सदस्य फर्म द्वारा प्रायोजित होने की आवश्यकता नहीं है। कई राज्य कई अन्य योग्यताएं स्वीकार करते हैं, विशेष रूप से सीएफपी या सीएफए, सीरीज पास करने के बदले में। 65 या 66 परीक्षा।