वित्तीय सलाहकार नौकरी का विवरण, कौशल और वेतन

वित्तीय सलाहकार ग्राहकों को व्यक्तिगत और पारिवारिक स्थितियों के सापेक्ष अपने वित्त के प्रबंधन के लिए व्यवहार्य योजना बनाने में मदद करते हैं।

अपने करियर के शुरुआती चरणों के दौरान, वित्तीय सलाहकार नए ग्राहकों के लिए पूर्वेक्षण करके अपने क्लाइंट रोस्टर को भरने में काफी समय और ऊर्जा खर्च करते हैं। वे संभावनाओं के साथ मिलते हैं और क्लाइंट के रूप में साइन इन करने के लिए उन्हें मनाने की कोशिश करते हैं। वे स्थापित ग्राहकों को संलग्न करते हैं और उनके जोखिम सहिष्णुता और वित्तीय लक्ष्यों का आकलन करने के लिए उनका साक्षात्कार लेते हैं।

वित्तीय सलाहकार स्टॉक, बॉन्ड, म्यूचुअल फंड और रियल एस्टेट सहित निवेशों के मिश्रण की सलाह देते हैं ताकि ग्राहकों को कॉलेज की बचत, सेवानिवृत्ति और धन निर्माण के लिए अपने लक्ष्य तक पहुंचने में मदद मिल सके। वे ग्राहकों के जोखिम सहिष्णुता और उनके जीवन स्तर के अनुरूप संपत्ति के आवंटन की सलाह देते हैं।

जहां वित्तीय सलाहकार काम करते हैं

वित्तीय सलाहकार अक्सर बड़े वित्तीय सेवा व्यवसायों के लिए काम करते हैं, लेकिन वे इन फर्मों के लिए छोटे स्थानीय कार्यालयों में तैनात हो सकते हैं। कई वित्तीय सलाहकार अपने स्वयं के व्यवसाय संचालित करते हैं और स्वतंत्र रूप से या कुछ भागीदारों के साथ काम करते हैं।

शिक्षा, प्रशिक्षण और प्रमाणपत्र

वित्तीय सलाहकारों को पदों के लिए अर्हता प्राप्त करने के लिए स्नातक की डिग्री अर्जित करने की आवश्यकता है। सलाहकार अर्थशास्त्र, गणित, वित्त, निवेश, लेखांकन और कराधान में शोध से लाभान्वित होते हैं।

अधिकांश वित्तीय सेवा फर्मों के पास मौलिक ज्ञान और कौशल के साथ स्नातक और कैरियर परिवर्तक से लैस करने के लिए प्रशिक्षण कार्यक्रम हैं। वित्तीय सलाहकार प्रमाणित वित्तीय नियोजक (सीएफपी) पदनाम जैसे वित्तीय नियोजन प्रमाणन अर्जित करके ग्राहकों के साथ अपनी विश्वसनीयता बढ़ा सकते हैं। आवश्यकता नहीं होने पर, वित्त, व्यवसाय प्रशासन या अन्य समान क्षेत्रों में मास्टर डिग्री अक्सर उन्नति में मदद करेगी।

वित्तीय सलाहकार वेतन

ब्यूरो ऑफ लेबर स्टैटिस्टिक्स (बीएलएस) के अनुसार, वित्तीय सलाहकारों ने 2017 तक सालाना औसतन $ 90,640 कमाए। शीर्ष 10 प्रतिशत वित्तीय सलाहकारों ने कम से कम $ 208,000 कमाए, जबकि निचले 10 प्रतिशत ने $ 40,800 से कम कमाया। निवेश फर्मों के लिए काम करने वाले वित्तीय सलाहकारों ने औसत वेतन से अधिक कमाया और सामुदायिक बैंकों और क्रेडिट यूनियनों के लिए काम करने वाले सलाहकारों ने कम वेतन से कम कमाई की।

वित्तीय सेवा फर्मों द्वारा नियुक्त किए गए सलाहकार अक्सर बोनस प्राप्त करते हैं, और यह मुआवजा इन आंकड़ों में शामिल नहीं है। बेचे गए उत्पादों की फीस, प्रबंधित संपत्ति और / या उत्पन्न वित्तीय योजनाओं की संख्या के मामले में मुआवजा सीधे उत्पादकता से जुड़ा हुआ है।

चूंकि भुगतान और नौकरी की सुरक्षा प्रदर्शन के आधार पर भारी होती है, इसलिए नए सलाहकारों के लिए एक उच्च वॉशआउट दर है जो ग्राहकों के व्यवहार्य रोस्टर के निर्माण की चुनौती को पूरा करने में असमर्थ हैं।

कौशल आवश्यक

व्यवसाय और वित्त को समझने के अलावा, वित्तीय सलाहकार के रूप में विश्लेषणात्मक कौशल और लोग कौशल सफलता के लिए बहुत महत्वपूर्ण हैं। सलाहकारों को डेटा पढ़ने, रुझानों को पहचानने और यह अनुमान लगाने में सक्षम होने की आवश्यकता होती है कि बाजार अपने ग्राहकों के लिए सबसे अधिक मूल्य वाले कहां हैं। इसके अतिरिक्त, सलाहकारों को इसी तरह भरोसेमंद और भरोसेमंद होना चाहिए। सफल होने के लिए क्लाइंट बेस बनाने की आवश्यकता होती है, और ऐसा करना जिसमें लोगों को आश्वस्त करना शामिल है कि आप उनके निवेश के बारे में जानकारी और दिशा के लिए एक विश्वसनीय स्रोत हो सकते हैं।

संख्याओं के साथ वित्तीय सलाहकार कितना भी अच्छा क्यों न हो, मजबूत लोगों के कौशल के बिना ग्राहक आधार का निर्माण करना मुश्किल होगा।

रोजगार आउटलुक

श्रम सांख्यिकी ब्यूरो के अनुसार, 2026 में समाप्त होने वाले दशक के दौरान व्यक्तिगत वित्तीय सलाहकारों के रोजगार को 15 प्रतिशत बढ़ने का अनुमान है, सभी व्यवसायों के लिए औसत से बहुत तेजी से।

विकास को प्रभावित करने वाले कारकों में वित्तीय नियोजन और कंपनी द्वारा नियंत्रित पेंशन के बदले में स्व-प्रबंधित सेवानिवृत्ति संसाधनों की ओर प्रवृत्ति के साथ सेवानिवृत्त लोगों की बढ़ती उम्र शामिल है। स्वचालित नियोजन संसाधनों के विस्तारित उपयोग से वित्तीय सलाहकारों के लिए अवसरों की वृद्धि सीमित हो सकती है।