वित्तीय सेवा बिक्री पेशेवर

लोगों को अपने पैसे का प्रबंधन और निवेश करने में मदद करना वित्तीय सलाहकारों का काम है। जबकि वित्तीय सेवा उद्योग में बिक्री कौशल के बिना उच्च-स्तरीय डिग्री और प्रमाणपत्र हो सकते हैं, सभी शिक्षा और प्रशिक्षण दीवार की सजावट से ज्यादा कुछ नहीं हैं।

वित्तीय सेवाओं में एक बिक्री कैरियर

जब निवेश, सेवानिवृत्ति, और बच्चों की शिक्षा की बात आती है, तो लोग एक पेशेवर सलाहकार के साथ काम करना चाहते हैं, न कि एक बिक्री व्यक्ति जिसे विशिष्ट निवेश, म्यूचुअल फंड या स्टॉक बेचने के लिए मुआवजा दिया जा सकता है। जब एक निवेश दक्षिण में होता है, तो एक सलाहकार के लिए एक बिक्री कार्य पेशेवर की तुलना में एक निवेशक की नसों को शांत करना बहुत आसान होता है।

जो भी शीर्षक हो सकते हैं, प्रत्येक सफल वित्तीय सलाहकार समझता है कि उनके पास बाजार के रुझानों को समझने और ग्राहकों के लिए सेवाओं और निवेश वाहनों को प्रभावी ढंग से "बेचने" के लिए दोनों की जिम्मेदारी है। वित्तीय क्षेत्र में जो लोग स्वीकार नहीं करते हैं कि वे बिक्री पेशेवर हैं, आमतौर पर विश्लेषक भूमिका या एक अलग कैरियर क्षेत्र में समाप्त होते हैं।

प्रमाणपत्र

वित्तीय प्रतिभूतियों को बेचने के लिए, वित्तीय सलाहकारों को लाइसेंस प्राप्त होना चाहिए। सबसे आम तौर पर आयोजित प्रमाणपत्र श्रृंखला 6,7 और 63 हैं। ये प्रमाणपत्र एक सलाहकार को म्यूचुअल फंड, वार्षिकी, बांड, सेवानिवृत्ति वाहन और व्यक्तिगत स्टॉक बेचने की अनुमति देते हैं। कई सलाहकार जीवन, दुर्घटना और स्वास्थ्य जैसे बीमा प्रमाणपत्र भी रखते हैं।

उन्नत प्रमाणपत्र

जैसा कि श्रृंखला 6,7 और 63 परीक्षाओं के लिए चुनौतीपूर्ण हो सकता है, उन्हें आमतौर पर वित्तीय सेवा उद्योग में प्रवेश-स्तर का प्रमाणपत्र माना जाता है। एक वित्तीय योजनाकार या सलाहकार के रूप में दीर्घकालिक सफलता के लिए प्रतिबद्ध लोगों के लिए, निरंतर सीखने और प्रमाणपत्र व्यावहारिक रूप से अनिवार्य हैं।

कई वित्तीय सलाहकार अपने CFA और सीएफपी प्रमाणपत्र अर्जित करते हैं। सीएफए प्रमाणित वित्तीय विश्लेषक के लिए खड़ा है और सीएफपी प्रमाणित वित्तीय नियोजक के लिए है। दोनों को अत्यधिक प्रमाणित माना जाता है और आमतौर पर वित्तीय सेवाओं के कैरियर में कई वर्षों तक अर्जित नहीं किया जाता है।

इन प्रमाणपत्रों से परे, कुछ उद्योग अध्ययन में और ChFC, या चार्टर्ड वित्तीय सलाहकार से कमाते हैं। वित्तीय सेवाओं के विशेषज्ञ डोना रॉजर्स के अनुसार:

एक चार्टर्ड वित्तीय सलाहकार को वित्तीय सेवा उद्योग में कम से कम 3 वर्ष का कार्य अनुभव होना चाहिए। ChFC® व्यक्तियों, परिवारों और छोटे व्यवसाय की जरूरतों का प्रबंधन करने के लिए पेशेवरों को तैयार करता है। अमेरिकन कॉलेज के अनुसार, ChFC अपने साथियों की तुलना में 51 प्रतिशत अधिक कमाते हैं।

अकेले आमदनी में उछाल से कई लोगों को इस प्रमाणीकरण और सहकर्मी और ग्राहकों से बढ़े हुए सम्मान का लाभ मिल सकता है।

चुनौतियां और पुरस्कार

व्यावहारिक रूप से अमेरिका के प्रत्येक मेन स्ट्रीट में कम से कम 1 वित्तीय सेवा कार्यालय है, जो एक ही सलाहकार या सलाहकारों की एक टीम से भरा है, सक्रिय रूप से नए ग्राहकों की तलाश कर रहा है और अपने मौजूदा ग्राहकों को बनाए रखने के लिए है। अधिकांश बैंक प्रत्येक बीमा एजेंसियों की तरह वित्तीय सेवाएँ प्रदान करते हैं। इस सूची में इंटरनेट आधारित कंपनियों द्वारा दी जाने वाली वित्तीय सेवाओं की उपलब्धता को जोड़ें और आप जल्द ही समझ जाएंगे कि वित्तीय सेवा उद्योग बहुत प्रतिस्पर्धी है।

अन्य मुख्य चुनौती सरकारी अनुपालन अधिदेश और नियम हैं जिनका प्रत्येक वित्तीय नियोजक को पालन करना चाहिए। एक कानून का उल्लंघन करें और आपके लाइसेंस निलंबित या निरस्त किए गए हैं।

उन लोगों के लिए जो प्रतियोगिता को पार कर सकते हैं, आवश्यक और वैकल्पिक प्रमाणपत्र प्राप्त करने के लिए समर्पित हैं, और जो अपने सभी व्यवसाय को ईमानदारी के साथ करते हैं, पुरस्कार अविश्वसनीय हैं। शीर्ष वित्तीय नियोजक प्रति वर्ष कई सौ डॉलर कमा सकते हैं, साथ ही साथ प्रोत्साहन, छुट्टियां और पुरस्कारों का एक समूह भी।

करियर निश्चित रूप से सफल होने के लिए सबसे कठिन में से एक है, जो कि केवल कुछ वर्षों के बाद सबसे अधिक कारण है। सही पुरस्कार उन लोगों को दिया जाता है जो 2 या अधिक वर्षों के लिए कैरियर में बने रहते हैं और लाभ प्राप्त करने के लिए लंबे समय तक काम करने और दुबले महीनों का सामना करने के लिए तैयार रहते हैं।