वित्तीय सलाहकार नौकरी का विवरण: वेतन, कौशल और अधिक

विषयसूची:

वित्तीय सलाहकार कर्तव्यों और जिम्मेदारियों
वित्तीय सलाहकार वेतन
शिक्षा, प्रशिक्षण, और प्रमाणन
वित्तीय सलाहकार कौशल और दक्षताओं
नौकरी का दृष्टिकोण
काम का महौल
कार्य सारिणी
नौकरी कैसे प्राप्त करें
समान नौकरियों की तुलना करना

वित्तीय सलाहकार ग्राहकों को उनके अल्पकालिक और दीर्घकालिक वित्तीय लक्ष्यों के लिए योजना बनाते हैं, जिसमें घर खरीदना, अपने बच्चों की शिक्षा के लिए भुगतान और सेवानिवृत्ति शामिल है। वे निवेश, कर और बीमा सलाह भी प्रदान कर सकते हैं। वित्तीय सलाहकार अपना अधिक समय निवेश के अवसरों पर शोध और विश्लेषण करने और ग्राहकों और संभावित ग्राहकों के साथ बैठक करके निवेश रणनीतियों पर जाने के लिए बिताते हैं।

वित्तीय सलाहकार कर्तव्यों और जिम्मेदारियों

वित्तीय सलाहकार के लिए विशिष्ट नौकरी कर्तव्यों में शामिल हैं:

बाजार अनुसंधान
बाजार का विश्लेषण
भर्ती और ग्राहकों को हल
ग्राहकों की जरूरतों और लक्ष्यों का आकलन करें
रणनीतियों की सिफारिश करें
कार्यनीतियों का निष्पादन करें
खातों की निगरानी करें
नए अवसरों को पहचानें
सिक्योरिटीज और एक्सचेंज कमीशन के नियमों का पालन करें

वित्तीय सलाहकार ग्राहकों की वित्तीय स्थितियों का आकलन करके और सिफारिशें करके अपनी निवेश रणनीतियों के साथ व्यक्तियों की सहायता करते हैं। सलाहकार अक्सर ग्राहकों के लिए रणनीतियों को निष्पादित करते हैं। ग्राहकों की ज़रूरतें अलग-अलग हो सकती हैं, जिसमें अल्पकालिक और दीर्घकालिक लक्ष्य दोनों शामिल हैं, और सलाहकारों को एक रणनीति पेश करने की आवश्यकता होगी जो सभी आवश्यकताओं को संबोधित करती है। उदाहरण के लिए, एक ग्राहक बच्चों के कॉलेज के खर्च को बचाने के लिए एक रिटायरमेंट फंड बनाना चाहेगा, जो भविष्य में केवल कुछ साल हो सकता है।

सफल होने के लिए, वित्तीय सलाहकारों को सबसे अच्छे स्टॉक, बॉन्ड या फंड की पहचान के लिए निवेश बाजारों की गहरी समझ और एक आदत की आवश्यकता होती है।

नए ग्राहकों को भर्ती करना भी नौकरी का एक बड़ा हिस्सा है, खासकर जब बाहर शुरू करना। वित्तीय सलाहकार इसे पारंपरिक विज्ञापन, मेलिंग या कोल्ड कॉलिंग के माध्यम से पूरा करते हैं। वे वित्तीय योजना पर सेमिनार आयोजित कर सकते हैं या दूसरों द्वारा आयोजित सेमिनारों में बोल सकते हैं। जैसा कि वित्तीय सलाहकार एक ग्राहक आधार का निर्माण करते हैं, वे अपने व्यापार को मुंह के माध्यम से बनाने के लिए और अधिक कर सकते हैं, यह मानते हुए कि उनके वर्तमान ग्राहक उनके द्वारा प्राप्त निवेश सलाह से खुश हैं।

वित्तीय सलाहकार वेतन

स्वतंत्र वित्तीय सलाहकार आमतौर पर ग्राहकों की संपत्ति के मूल्य के आधार पर शुल्क लगाकर पैसा कमाते हैं। वित्तीय सलाहकार जो फर्मों के लिए काम करते हैं, उन्हें अक्सर वेतन प्लस बोनस का भुगतान किया जाता है।

मेडियन वार्षिक वेतन: $90,640
शीर्ष 10% वार्षिक वेतन: $208,000
निचला 10% वार्षिक वेतन: $40,800

स्रोत: श्रम सांख्यिकी ब्यूरो, 2017

शिक्षा, प्रशिक्षण, और प्रमाणन

व्यवसाय में शुरुआत करने के लिए वित्तीय सलाहकारों के लिए अध्ययन के किसी विशिष्ट क्षेत्र की आवश्यकता नहीं होती है, लेकिन व्यावसायिक विकास और उन्नति अक्सर उचित प्रमाणपत्र और मास्टर डिग्री पर निर्भर करती है।

शिक्षा: कम से कम, वित्तीय सलाहकारों को स्नातक की डिग्री की आवश्यकता होती है, और वित्त, अर्थशास्त्र, और लेखांकन आम तौर पर क्षेत्र में आरंभ करने के लिए सर्वोत्तम मार्गों का प्रतिनिधित्व करते हैं। व्यवसाय प्रशासन में मास्टर या वित्त में मास्टर डिग्री अर्जित करने से उन्नति के साथ या विपणन और भर्ती ग्राहकों के साथ मदद मिलेगी।
प्रमाणपत्र: स्टॉक, बॉन्ड और बीमा पॉलिसी जैसे वित्तीय उत्पाद बेचने वाले को ऐसा करने के लिए लाइसेंस की आवश्यकता होती है। वित्तीय सलाहकार जो अपने ग्राहकों के निवेश का प्रबंधन करते हैं, उन्हें उस फर्म के आकार के आधार पर राज्य या एसईसी के साथ पंजीकृत होना चाहिए, जिसके लिए वे काम करते हैं। कई वित्तीय सलाहकार प्रमाणित वित्तीय नियोजक (सीएफपी) बोर्ड से प्रमाणित वित्तीय नियोजक क्रेडेंशियल कमाते हैं। पहले स्नातक की डिग्री हासिल करने और वित्तीय योजना में तीन साल का अनुभव प्राप्त करने के बाद परीक्षा उत्तीर्ण करने की आवश्यकता होती है।

वित्तीय सलाहकार कौशल और दक्षताओं

वित्तीय सलाहकारों को बाजार के प्रदर्शन और निवेश रणनीतियों के विशेषज्ञ ज्ञान की आवश्यकता होती है, लेकिन ग्राहकों की भर्ती के बाद से उनके पास अच्छे लोग कौशल होने चाहिए और सलाह देना नौकरी का एक बड़ा हिस्सा है। ये कुछ मूल्यवान कौशल हैं जो वित्तीय सलाहकारों के पास होने चाहिए:

विश्लेषणात्मक सोच: अधिकांश नौकरी में डेटा पर नज़र रखना और विभिन्न स्टॉक, बॉन्ड और फंड के भविष्य के प्रदर्शन शामिल हैं। वित्तीय सलाहकारों को अपने ग्राहकों की जरूरतों के लिए इस विश्लेषण को लागू करने में सक्षम होना चाहिए। उन जरूरतों का आकलन करने में यह विश्लेषण करना भी शामिल है कि ग्राहक कहाँ हैं, वे कहाँ रहना चाहते हैं, और उन्हें वहाँ पहुंचने में कितना समय लगता है।
संचार: ग्राहकों और भावी ग्राहकों के साथ काम करना एक के बाद एक काम का एक बड़ा हिस्सा है। इसमें अच्छे सुनने के कौशल शामिल हैं क्योंकि यह महत्वपूर्ण है कि वित्तीय सलाहकार अपने ग्राहकों के लक्ष्यों को अच्छी तरह से समझते हैं। सार्वजनिक भाषण भी एक कारक है अगर वित्तीय सलाहकार नए ग्राहकों को आकर्षित करने के लिए सेमिनार या कार्यशालाओं में भाग लेते हैं।

कंप्यूटर कौशल: बाजार डेटा पर नज़र रखने के लिए कई कंप्यूटर प्रोग्राम उपलब्ध हैं, और वित्तीय सलाहकारों को इनमें से किसी एक या सभी के साथ कुशल होना चाहिए। इसके अतिरिक्त, Microsoft की एक्सेल जैसे स्प्रेडशीट सॉफ़्टवेयर के साथ विशेषज्ञ दक्षता काम के लिए महत्वपूर्ण है।
सेल्समैनशिप: ग्राहकों को यह आश्वस्त करने की आवश्यकता है कि जो भी सलाह उन्हें अपने वित्तीय सलाहकार से मिल रही है वह उनके पैसे के लिए सबसे अच्छी रणनीति का प्रतिनिधित्व करता है। यह वित्तीय सलाहकार की जिम्मेदारी है कि वह ग्राहकों को दिखा सके कि वे जो सलाह दे रहे हैं वह कार्रवाई का सबसे अच्छा कोर्स क्यों है।

नौकरी का दृष्टिकोण

अमेरिकी श्रम सांख्यिकी ब्यूरो के अनुसार, वित्तीय सलाहकारों के लिए नौकरी की वृद्धि 2026 में समाप्त होने वाले दशक के लिए लगभग 15 प्रतिशत होने का अनुमान है। यह औसतन सभी नौकरियों के लिए विकास दर के दोगुने से अधिक है। व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति खातों में वृद्धि और पारंपरिक पेंशन फंड में कमी के कारण अपेक्षित वृद्धि काफी हद तक है।

काम का महौल

काम का एक अच्छा हिस्सा एक डेस्क से डेटा का विश्लेषण करते हुए, एक कार्यालय में खर्च किया जाता है। वित्तीय सलाहकारों को भी ग्राहकों और संभावित ग्राहकों के साथ मिलना पड़ता है, और वे बैठकें कार्यालय में या ग्राहकों के घरों पर हो सकती हैं। सेमिनार या कार्यशालाओं में कुछ यात्रा की आवश्यकता हो सकती है।

कार्य सारिणी

अधिकांश भाग के लिए, वित्तीय सलाहकार मानक व्यावसायिक घंटे काम करते हैं, लेकिन ग्राहकों के शेड्यूल को समायोजित करने के लिए कुछ रातों और सप्ताहांत की आवश्यकता होगी। सेमिनार और कार्यशालाएं आमतौर पर शाम या सप्ताहांत के दौरान आयोजित की जाती हैं।