वित्तीय सलाहकार कैरियर पथ

क्योंकि वित्तीय सलाहकार लोगों को अपने पैसे से निर्णय लेने में मदद करने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं, इसलिए एक बनने की राह आवश्यक नहीं है। एक वित्तीय सलाहकार बनने के लिए शिक्षा, परीक्षण और अनुभव की भारी मात्रा की आवश्यकता होती है। हालाँकि, यदि आप उस रास्ते पर चलते हैं तो आप भविष्य में उन्नति और अन्य करियर के अवसरों के अवसर खोल सकते हैं।

वित्तीय सलाहकारों के लिए शिक्षा

वित्तीय सलाहकार बनने की राह पर शिक्षा एक महत्वपूर्ण कदम है। शुरू करने के लिए, आपको आमतौर पर एक वित्त, अर्थशास्त्र, सांख्यिकी या किसी अन्य वित्त से संबंधित क्षेत्र में स्नातक की डिग्री प्राप्त करने की आवश्यकता होती है। स्नातक की उपाधि प्राप्त करना न केवल आपको काम की तलाश में एक प्रतिस्पर्धात्मक लाभ दे सकता है, बल्कि कुछ फर्मों को अपने सलाहकारों को व्यवसाय प्रशासन (एमबीए) में मास्टर करने की आवश्यकता होती है। कुछ मामलों में, आप निचले स्तर पर क्षेत्र में काम करते हुए अपने एमबीए पर काम कर सकते हैं।

जो लोग वित्तीय सलाहकार बनना चाहते हैं, वे इनमें से एक या सभी प्रमाणपत्र प्राप्त कर सकते हैं: प्रमाणित वित्तीय नियोजक (सीएफपी), चार्टर्ड वित्तीय विश्लेषक (सीएफए), या चार्टर्ड वित्तीय सलाहकार (ChFC)। हालाँकि, वित्तीय सलाहकार बनने के लिए प्रमाणपत्रों की आवश्यकता नहीं होती है, लेकिन एक होने से आपको अधिक काम और उच्च-भुगतान वाली नौकरियां मिल सकती हैं।

सीएफए प्रमाणीकरण को सबसे प्रतिष्ठित माना जाता है क्योंकि इसे प्राप्त करना कठिन है। सीएफए क्रेडेंशियल को अर्जित करने में लगभग चार साल लगते हैं, जिसमें तीन परीक्षाएं उत्तीर्ण करना शामिल है जिनमें प्रत्येक में 300 घंटे से अधिक अध्ययन की आवश्यकता होती है। अन्य आवश्यकताओं में स्नातक की डिग्री, चार या अधिक वर्षों के व्यावसायिक कार्य अनुभव (यह वित्त से संबंधित नहीं है), और दो या तीन संदर्भ पत्र शामिल हैं।

एक सीएफपी प्रमाणन प्राप्त करने के लिए, आपके पास एक स्नातक की डिग्री होनी चाहिए, सीएफपी बोर्ड द्वारा उल्लिखित पूर्ण पाठ्यक्रम, और फिर सीएफपी परीक्षा उत्तीर्ण करें। यदि आप कुछ मानदंडों को पूरा करते हैं, तो आपको प्रमाणन के लिए आवेदन करने से पहले 6,000 घंटे (लगभग दो वर्ष) का अनुभव होना चाहिए।

एक ChFC कमाना थोड़ा अलग है। प्रमाणन प्राप्त करने के लिए, आप अपनी गति से आठ स्व-अध्ययन पाठ्यक्रम पूरा कर सकते हैं और पाठ्यक्रम पूरा होने के चार महीने के भीतर अंतिम परीक्षा पास कर सकते हैं। आपके पास पूर्णकालिक व्यावसायिक अनुभव के साथ-साथ तीन साल का अनुभव होना चाहिए या यदि आपके पास स्नातक या मास्टर डिग्री भी है।

कोई फर्क नहीं पड़ता कि आप किस प्रमाण पत्र का चयन करते हैं, इन सभी के पास निरंतर शिक्षा और निरंतरता की आवश्यकताएं हैं जिन्हें आपको पूरा करना होगा यदि आप अपनी साख रखना चाहते हैं।

एक वित्तीय सलाहकार के रूप में शुरुआत

प्रमाणन कार्यक्रमों के बाद से सभी को कुछ कार्य अनुभव की आवश्यकता होती है, कई लोग वित्तीय सलाहकार के रूप में कैरियर का पीछा करते हैं, जो पिछले अनुभव के बिना किसी वित्तीय फर्म में अधिक जूनियर प्रकार की स्थिति में काम करके शुरू करते हैं, जब वे अपनी शिक्षा समाप्त करते हैं या अपनी साख प्राप्त करते हैं। कई फर्म इंटर्नशिप भी प्रदान करती हैं, और यदि आप अभी भी स्कूल या हाल ही में स्नातक हैं, तो अपने संस्थान से यह देखने के लिए जांचें कि क्या यह किसी भी फर्म के साथ साझेदारी करता है।

कई स्थान हैं जो आप एक वित्तीय सलाहकार के रूप में काम कर सकते हैं, और आपके द्वारा शामिल होने वाली फर्म का प्रकार इस बात पर निर्भर करता है कि आपके लिए सबसे महत्वपूर्ण क्या है। चार्ल्स श्वाब या फिडेलिटी इन्वेस्टमेंट्स जैसी बड़ी-नाम वाली कंपनियां आम तौर पर अधिक मजबूत प्रशिक्षण कार्यक्रम और समर्थन प्रदान करती हैं, लेकिन इतनी बड़ी कंपनियों में रैंक पर चढ़ना कठिन हो सकता है। अक्सर, बड़ी कंपनियों के सलाहकारों को कठिन उत्पादन कोटा भी पूरा करना चाहिए।

छोटे, अधिक बुटीक फर्म एक ही स्तर के प्रशिक्षण या ब्रांड-नाम की मान्यता प्रदान नहीं कर सकते हैं जो आपको एक बड़ी फर्म के साथ मिल सकती है, लेकिन मुआवजा कभी-कभी बेहतर हो सकता है। आपके पास अधिक प्रकार के काम करने और एक छोटी सी फर्म में अनुभव की एक विस्तृत श्रृंखला हासिल करने और अपने कैरियर में आगे बढ़ने का बेहतर अवसर हो सकता है।

कई वित्तीय सलाहकार अपनी खुद की कंपनियों को शुरू करने और खुद के लिए काम करना चुनते हैं। यह मार्ग आमतौर पर उन लोगों के लिए बेहतर अनुकूल है जिन्हें पहले से ही उद्योग में कुछ अनुभव है।

वित्तीय सलाहकारों के लिए अन्य कैरियर के अवसर

एक वित्तीय सलाहकार होने के नाते उन्नति के लिए अन्य संभावित कैरियर मार्ग और विकल्प खोल सकते हैं। वित्तीय सलाहकारों के लिए जिन्होंने निवेश या ग्राहक सेवा के एक विशिष्ट क्षेत्र में विशेषज्ञता विकसित की है, एक फर्म के भीतर क्षेत्रीय या राष्ट्रीय स्तर पर विशेषज्ञ बनना संभव है।

कुछ फर्मों में, कुछ वित्तीय सलाहकार तकनीकी रूप से कार्य के भीतर बने रहते हैं, लेकिन ग्राहकों के साथ अपने स्वयं के इंटरैक्शन को कम या समाप्त करते हैं, और इसके बजाय फर्म के अन्य वित्तीय सलाहकारों की ओर से सक्रिय रूप से ग्राहक खातों का प्रबंधन करते हैं।

एक प्रबंधन ट्रैक को आगे बढ़ाने के इच्छुक लोग एक वित्तीय संस्थान के लिए शाखा विक्रय प्रबंधक या शाखा प्रबंधक बनने के लिए आगे बढ़ सकते हैं। फर्म की नीतियों और कार्यालय के आकार के आधार पर, एक वित्तीय सलाहकार जो शाखा प्रबंधन की स्थिति में जाता है या व्यवसाय की पुस्तक को बनाए रखने का अवसर हो सकता है।

वित्तीय सलाहकार जो शाखा विक्रय प्रबंधक या शाखा प्रबंधक पदों पर जाते हैं, वे इन पदों का उपयोग क्षेत्रीय या राष्ट्रीय बिक्री बल प्रबंधन पदों के लिए, या अन्य क्षेत्रों में प्रबंधन पदों की एक किस्म में कर सकते हैं, जैसे कि विपणन या उत्पाद प्रबंधन।