सीरीज़ 66 यूनिफ़ॉर्म कंबाइंड स्टेट लॉ एग्जामिनेशन

सीरिज़ 7 (जनरल सिक्योरिटीज रिप्रेजेंटेटिव) परीक्षा (जो कि एक पूर्वापेक्षा है) को पास करने के साथ संयुक्त है, यह अधिकांश राज्यों द्वारा आवश्यक है इससे पहले कि कोई किसी प्रतिभूति एजेंट या निवेश सलाहकार प्रतिनिधि के रूप में काम करने के लिए योग्य हो। जबकि संघीय सरकार की एजेंसियां, विशेष रूप से SEC, संयुक्त राज्य अमेरिका में प्रतिभूति बाजार और प्रतिभूति उद्योग के सबसे प्रमुख नियामक हैं, अक्सर यह भूल जाती है कि व्यक्तिगत राज्यों की अपनी नियामक व्यवस्था और लाइसेंसिंग आवश्यकताएं हैं।

सीरीज़ 66 की परीक्षा उत्तीर्ण करना सीरीज़ 63 और सीरीज़ 65 दोनों को पास करने के बराबर है। इसके अलावा, फ़ाइरा द्वारा प्रशासित, सीरीज़ 66 की परीक्षा उत्तरी अमेरिकी प्रतिभूति प्रशासक संघ द्वारा विकसित की जाती है, जिसे NASAA भी कहा जाता है।

वर्दीधारी प्रतिभूति अधिनियम

यह मॉडल कानून का एक टुकड़ा है, जिसे पहली बार 1956 में पेश किया गया था और बाद में इसमें संशोधन किया गया था, जो राज्यों के प्रतिभूति कानूनों को मानकीकृत और सामंजस्य बनाने के लिए बनाया गया था। यह विचार देशव्यापी सर्वोत्तम प्रथाओं को पेश करने के लिए था, जबकि प्रतिभूति फर्मों और प्रतिभूतियों के पेशेवरों के लिए अनुपालन को सरल बनाना था।

निवेश सलाहकार प्रतिनिधि की परिभाषा

यूनिफ़ॉर्म सिक्योरिटीज़ एक्ट के अनुसार, एक निवेश सलाहकार प्रतिनिधि किसी ऐसे व्यक्ति द्वारा नियुक्त या निवेश सलाहकार फर्म से जुड़ा होता है जो निम्नलिखित में से कोई भी करता है:

• सिफारिशें करता है या निवेश सलाह देता है
• क्लाइंट खातों या विभागों का प्रबंधन करता है
• निर्धारित करता है कि प्रतिभूतियों के संबंध में कौन सी सिफारिशें या सलाह दी जानी चाहिए
• निवेश सलाह प्रदान करता है या निवेश सलाह प्रदान करने के रूप में खुद को या खुद को बाहर रखता है
• बिक्री की या निवेश सलाह के लिए बेचने, प्रस्ताव या बातचीत करने के लिए मुआवजा प्राप्त करता है
• उपरोक्त कार्यों में से कोई भी कार्य करने वाले कर्मचारियों का पर्यवेक्षण करता है

दूसरी ओर, एक निवेश सलाहकार वह नहीं है जो:

• केवल लिपिक या मंत्री कार्य करता है
• निवेश सलाह देने या प्रस्तुत करने में किसकी भागीदारी आकस्मिक है, और किसे निवेश सलाहकार सेवाओं के लिए विशेष मुआवजा नहीं मिलता है

निवेश सलाहकार फर्मों को एसईसी के साथ पंजीकृत या जिनके द्वारा या उनसे जुड़े लोगों को अलग-अलग राज्य पंजीकरण, लाइसेंसिंग या योग्यता से छूट दी जाती है, को छोड़कर निवेश सलाहकार प्रतिनिधियों को छोड़कर जिनके व्यवसाय का वास्तविक स्थान किसी दिए गए राज्य के भीतर है।

छूट

कई पेशेवर पदनामों के धारक, विशेष रूप से सीएफए और सीएफपी, एक ही सामग्री के पहले से ही सिद्ध महारत के लिए माने जाते हैं, और इस प्रकार अधिकांश राज्यों में श्रृंखला 66 परीक्षा देने से छूट दी जाती है। इस तरह के अन्य पदनामों में पर्सनल फाइनेंशियल स्पेशलिस्ट (PFS), चार्टर्ड फाइनेंशियल कंसल्टेंट (ChFC) और चार्टर्ड इन्वेस्टमेंट काउंसलर (CIC) क्रेडेंशियल शामिल हैं।

परीक्षा की लंबाई

श्रृंखला 66 परीक्षा में 110 बहुविकल्पीय प्रश्न होते हैं और परीक्षा पूरी करने के लिए 150 मिनट आवंटित किए जाते हैं। परीक्षा में केवल 100 प्रश्न वास्तव में उम्मीदवार के अंतिम स्कोर की ओर गिने जाते हैं। प्रत्येक परीक्षा में परीक्षा के भविष्य के संस्करणों में उपयोग के लिए 10 प्रयोगात्मक प्रश्नों पर विचार किया जाता है। उन्हें परीक्षा के दौरान वितरित किया जाता है, और परीक्षार्थी इस बात से अनजान होते हैं कि वे कौन से हैं।

सर्वाधिक गणना

श्रृंखला 66 परीक्षा न्यूनतम योग्यता का परीक्षण करती है, और एक उत्तीर्ण अंक 75 सही उत्तर या 100 में से 75% प्रश्न होते हैं जो अंतिम स्कोर की ओर गिनते हैं। एक उम्मीदवार जो श्रृंखला 66 परीक्षा में विफल रहता है, उसे दोबारा लेने से कम से कम 30 दिन पहले प्रतीक्षा करनी होगी। वही नियम उन पर लागू होता है जो दूसरी बार असफल हुए हैं और जो इसे तीसरी बार लेना चाहते हैं। तीसरी असफलता के बाद, एक उम्मीदवार को फिर से परीक्षा देने से कम से कम 180 दिन पहले प्रतीक्षा करनी होगी। यही नियम बाद के सभी विफल प्रयासों पर लागू होता है।

शामिल विषय

सीरीज़ 66 की परीक्षा पास करना सीरीज़ 63 और सीरीज़ 65 दोनों को पास करने के बराबर है। हालाँकि, यह उन उम्मीदवारों के लिए भी बनाया गया है जो सीरीज़ 7 सर्टिफ़िकेट रखते हैं। तदनुसार, श्रृंखला 66 परीक्षण प्रतिभूति उत्पादों, प्रतिभूतियों के विश्लेषण और निवेश रणनीति से संबंधित प्रश्नों को छोड़ देता है जो श्रृंखला 65 का एक महत्वपूर्ण हिस्सा हैं, लेकिन जो श्रृंखला 7 की परीक्षा में अधिक से अधिक लंबाई और विस्तार से आच्छादित हैं।

पंजीकृत और लाइसेंस प्राप्त करना

सीरीज़ 66 की परीक्षा पास करने से संबंधित कई प्रश्न हैं। सबसे पहले, उम्मीदवार अभी भी राज्यों के प्रतिभूतियों के कानूनों और नियमों की विशिष्ट आवश्यकताओं को जानने और उनका पालन करने के लिए जिम्मेदार है जिसमें वे व्यवसाय का संचालन करेंगे। दूसरा, परीक्षा उत्तीर्ण करते समय अक्सर किसी विशेष राज्य में व्यापार करने के लिए लाइसेंस प्राप्त करने के लिए एक महत्वपूर्ण शर्त होती है, यह केवल एक ही आवश्यक नहीं है, और कभी भी किसी दिए गए राज्य में लाइसेंस प्राप्त या पंजीकृत होने का स्वत: अधिकार नहीं रखता है।फिर भी, NASAA का दृढ़ता से मानना ​​है कि यूनिफ़ॉर्म कंबाइंड स्टेट लॉ एग्जामिनेशन बेहतर राज्य प्रतिभूतियों के विनियमन और इस तरह के नियमन में एकरूपता को बढ़ावा देने और वित्तीय पेशेवरों के लिए योग्यता मानकों में सुधार करके सार्वजनिक निवेश की बेहतर सुरक्षा के लिए बनाता है।