वित्तीय सलाहकार कैसे बनें

वित्तीय सलाहकारों के अपने रैंक को भरने के लिए, प्रमुख वॉल स्ट्रीट फर्मों ने व्यापक वित्तीय सलाहकार प्रशिक्षण कार्यक्रम चलाए, मुख्य रूप से हाल ही में कॉलेज के स्नातकों के लिए, लेकिन लागत बचाने के लिए इन कार्यक्रमों में से कई को ध्वस्त कर दिया गया है। इस प्रकार क्षेत्र में प्रवेश करना कठिन होता जा रहा है। इसके बजाय, फर्म तेजी से प्रतियोगियों से अनुभवी वित्तीय सलाहकारों की भर्ती पर भरोसा करती हैं।

वित्तीय सलाहकार बनना

जब प्रतिभूति फर्म नए वित्तीय सलाहकारों को प्रशिक्षित करते हैं, तो वे आमतौर पर अनुभवी वित्तीय सेवा उद्योग के पेशेवरों की तलाश करते हैं, जो एक कैरियर परिवर्तन की तलाश में हैं। इसके अलावा, वित्तीय सलाहकार बनने के लिए अक्सर गहन नेटवर्किंग की आवश्यकता होती है जिसका उद्देश्य किसी स्थापित व्यवसायी या प्रशिक्षु को लेने के लिए तैयार टीम की तलाश करना होता है, ताकि उन्हें अपनी व्यवसाय की पुस्तक को परोसने या विस्तारित करने में मदद मिल सके।

इसके अलावा, प्रभाव के साथ एक प्रभावशाली कार्यस्थल प्रायोजक की खेती करना और सही कनेक्शन वित्तीय सेवाओं में अन्य पदों से वित्तीय सलाहकार क्षेत्र में प्रवेश करने का टिकट हो सकता है।

एक वित्तीय योजनाकार के रूप में पिछला प्रमाणीकरण और अनुभव एक वित्तीय सलाहकार बनने के लिए संक्रमण बनाने में रुचि रखने वाले किसी व्यक्ति के लिए विशेष रूप से उपयोगी पृष्ठभूमि हो सकता है। दरअसल, वित्तीय सलाहकार टीमों और अभ्यास समूहों की बढ़ती संख्या सदस्यों के रूप में वित्तीय नियोजन विशेषज्ञों को बोर्ड में लाने के लिए मूल्य देख रही है।

ध्यान दें कि कई वित्तीय सलाहकार प्रथाओं, जिनमें प्रमुख प्रतिभूति फर्मों के रोजगार शामिल हैं, प्रभावी रूप से परिवार के उद्यमों में विकसित होते हैं, संस्थापक या नेतृत्व सलाहकार के बच्चों या अन्य रिश्तेदारों के साथ, और अंततः सहायता प्राप्त करने के लिए लाया जाता है, अभ्यास।

शिक्षा

एक वित्तीय सलाहकार के लिए स्नातक की न्यूनतम डिग्री अपेक्षित है। वित्त, लेखा, या अर्थशास्त्र में कोर्टवर्क मददगार है, हालाँकि इसकी आवश्यकता नहीं है। मजबूत मात्रात्मक और समस्या को सुलझाने के कौशल महत्वपूर्ण हैं, लेकिन इसलिए मौखिक और बिक्री कौशल हैं। बिजनेस एडमिनिस्ट्रेशन की डिग्री के मास्टर फर्म और स्थिति के आधार पर रोजगार के अवसरों को बढ़ा सकते हैं, जैसा कि कानूनी अध्ययन या कानून में डिग्री हो सकता है।

प्रमाणीकरण

वित्तीय सलाहकार बनने के लिए वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (फिनारा) द्वारा दी जाने वाली श्रृंखला 7 परीक्षा उत्तीर्ण करना और शिक्षा आवश्यकताओं को पूरा करना आवश्यक है। श्रृंखला 7 परीक्षा के लिए बैठने के लिए, आपको अपने नियोक्ता के रूप में एक एफआईएनआरए सदस्य फर्म द्वारा प्रायोजित किया जाना चाहिए। कुछ फर्मों में, कुछ वरिष्ठ वित्तीय सलाहकार पदों के लिए, और कुछ राज्यों में, एक या अधिक अतिरिक्त क्रेडेंशियल्स की आवश्यकता हो सकती है।