फिनारा ब्रोकरचेक डेटाबेस का उपयोग करना

ब्रोकरचेक एक अंतिम सेवा है जो निवेशकों को दलालों की पृष्ठभूमि की जांच करने की अनुमति देती है (कई, लेकिन सभी नहीं, जिनमें से इन दिनों वित्तीय सलाहकार कहलाते हैं) और ब्रोकरेज फर्म। इसमें पूर्व में पंजीकृत दलालों के बारे में जानकारी भी शामिल है; इनमें से कई लोग अभी भी प्रतिभूतियों या निवेश क्षेत्रों में काम कर रहे हैं, और इस प्रकार उनके बारे में जानकारी निवेशकों के लिए उपयोग की जा सकती है। सेवा मुफ़्त है, और डेटा खोज एक वेबसाइट के माध्यम से आयोजित की जा सकती है।

दलालों पर रिपोर्ट

दलालों के लिए जो पिछले 10 वर्षों के भीतर एफआईआरएआर के साथ पंजीकृत किए गए हैं, जिनमें वे दलाल शामिल हैं जो वर्तमान में सक्रिय नहीं हैं, ब्रोकर कॉम्प्लेक्स रिपोर्ट में निम्नलिखित शामिल हैं:

• दलाल और उसके या उसके क्रेडेंशियल्स पर सारांश डेटा
• उनके या उनके वर्तमान पंजीकरण, लाइसेंस और उद्योग परीक्षाओं की एक सूची पास हुई
• पंजीकरण और रोजगार का इतिहास: सभी एफआईआरआरए-पंजीकृत प्रतिभूतियां फर्म जहां वह कभी भी पंजीकृत हुई हैं और साथ ही, पिछले 10 वर्षों से, अन्य सभी कार्य (प्रतिभूति उद्योग के अंदर और बाहर दोनों), सैन्य सेवा, बेरोजगारी, और पूर्णकालिक शिक्षा
• ग्राहक के विवादों, अनुशासनात्मक घटनाओं और ब्रोकर के रिकॉर्ड पर वित्तीय मामलों के बारे में खुलासा, क्या वास्तव में ब्रोकर गलती पाया गया था या नहीं

• दलाल के हाल ही में प्रस्तुत टिप्पणियाँ, यदि कोई हो

ध्यान रखें कि ब्रोकर के रिकॉर्ड पर सभी कार्रवाई और आरोप वास्तव में गलत काम नहीं करते हैं।

यदि ब्रोकर 10 साल से अधिक पहले एफआईआरआरए के साथ पंजीकृत नहीं हुआ है, तो ठेठ ब्रोकरकैच रिपोर्ट में केवल अंतर से खुलासा होने वाले अनुभाग की चिंता होती है। इसमें कुछ आपराधिक, नियामक, नागरिक न्यायिक या दलाल के खिलाफ ग्राहक शिकायत की कार्रवाई शामिल है। यदि ब्रोकर था तो रिपोर्ट रिपोर्ट में शामिल है:

• एक अंतिम नियामक कार्रवाई के अधीन
• कुछ अपराधों के लिए (या दोषी दोषी या कोई प्रतियोगिता नहीं) का दोषी
• निवेश संबंधी गतिविधियों से जुड़े नागरिक निषेधाज्ञा के तहत रखा गया
• एक नागरिक अदालत द्वारा निवेश-संबंधित कानूनों या नियमों के उल्लंघन में पाया गया
• एक मध्यस्थता कार्रवाई या सिविल सूट में एक प्रतिवादी या प्रतिवादी के रूप में नामित, आरोप लगाया कि उसने या उसने बिक्री प्रथाओं का उल्लंघन किया, और जिसने उसके या उसके खिलाफ एक पुरस्कार या नागरिक निर्णय का उत्पादन किया

एफआईएनआरए प्रत्येक घटना को प्रतिभूति नियामकों, व्यक्तिगत ब्रोकर और किसी भी शामिल फर्मों द्वारा रिपोर्ट करता है।

ब्रोकरेज फर्मों पर रिपोर्ट

ब्रोकरेज फर्म पर सामान्य ब्रोकर चेक रिपोर्ट में निम्नलिखित शामिल हैं:

• फर्म और उसकी पृष्ठभूमि का अवलोकन
• फर्म की स्थापना कब और कहां हुई
• लोगों और संगठनों के शेयरों को नियंत्रित करने या फर्म के संचालन पर प्रभाव
• विलय, अधिग्रहण या नाम परिवर्तन का इतिहास
• फर्म के सक्रिय लाइसेंस और पंजीकरण, इसके संचालन से संबंधित व्यवसायों के प्रकार और अन्य विवरण
• फर्म के रिकॉर्ड पर किसी भी मध्यस्थता पुरस्कार, अनुशासनात्मक घटनाओं और वित्तीय मामलों के बारे में खुलासे

ध्यान दें कि लंबित या अनसुलझे कार्यों को शामिल किया जा सकता है, और इस तरह के किसी भी कार्य की उपस्थिति आवश्यक रूप से गलत काम का संकेत नहीं है।

सूत्रों की जानकारी

ब्रोकरचेक में जानकारी केंद्रीय पंजीकरण डिपॉजिटरी (सीआरडी) से आती है, जो ब्रोकरेज फर्मों और दलालों द्वारा दर्ज किए गए पंजीकरण और लाइसेंस को संकलित करती है। दलालों और दलाली फर्मों को शामिल करने वाले कुछ अनुशासनात्मक कार्यों के बारे में नियामकों ने सीआरडी को जानकारी की आपूर्ति की।

सूचना की मुद्रा

पंजीकृत दलालों और ब्रोकरेज फर्मों को आम तौर पर एक घटना के बारे में जानने के बाद 30 दिनों के भीतर सीआरडी को अपडेट प्रस्तुत करना होगा। ब्रोकरचेक तुरंत नए या संशोधित सीआरडी डेटा को दर्शाता है। सामान्य रूप से उन फर्मों के लिए जानकारी अपडेट नहीं की जाती है जो अब एफआईएनआरए के साथ पंजीकृत नहीं हैं, या उन दलालों के लिए जो अब एफआईएनआरए के साथ पंजीकृत नहीं हैं।

ब्रोकर चेक क्या शामिल नहीं है

उदाहरण हैं:

• निर्णय और झूठ मूल रूप से लंबित थे, जो बाद में संतुष्ट थे
• दिवालियापन की कार्यवाही 10 साल पहले दर्ज की गई थी।
• सामाजिक सुरक्षा संख्या
• आवासीय इतिहास की जानकारी
• भौतिक विवरण जानकारी

सामान्य तौर पर, ब्रोकरचेक में कोई भी डेटा शामिल नहीं होता है जो कभी भी सीआरडी में प्रवाहित नहीं होता है, और न ही इसमें वह जानकारी शामिल होती है जो एक बार की थी, लेकिन अब नहीं। एफआईएनआरए गोपनीय ग्राहक जानकारी की रक्षा करना चाहता है, आपत्तिजनक या मानहानिकारक भाषा को बाहर करता है, और महत्वपूर्ण पहचान की चोरी या गोपनीयता संबंधी चिंताओं को उठाता है।

नए प्रकटीकरण प्रस्ताव

2012 में, एफआईआरएए ब्रोकरचेक में बढ़े हुए खुलासे पर विचार कर रहा है, जैसे:

• किसी दलाल की समाप्ति से संबंधित कारणों और टिप्पणियों के लिए
• शैक्षिक पृष्ठभूमि
• अन्य पेशेवर पदनाम, जैसे कि सीएफए या सीएफपी
• दलालों के खिलाफ निवेशक की शिकायतों के बारे में अधिक विस्तार

इस बीच, निवेशक अधिवक्ताओं के कॉल से श्रृंखला 7 जैसी परीक्षाओं में प्राप्त किए गए अंकों को शामिल किया जा रहा है, जिसका फिनएरा द्वारा विरोध किया जा रहा है, और दलालों के बीच अत्यधिक अलोकप्रिय हैं। विशेषज्ञों ने उद्धृत किया वॉल स्ट्रीट जर्नल ("स्कोरिंग: स्कोरिंग: निवेशक अधिक ब्रोकर प्रकटीकरण के लिए धक्का देते हैं, जिसमें परीक्षाओं पर ग्रेड शामिल हैं," 29 मई, 2012) रिपोर्टिंग स्कोर की उपयोगिता पर सवाल उठाते हैं, क्योंकि वे दिखाते हैं कि भविष्य के निवेश के प्रदर्शन या सेवा की गुणवत्ता के साथ संबंध नहीं हैं, मुख्य चालक ग्राहक संतुष्टि।