एक नकली जाँच घोटाले में मत फंसो

इंटरनेट एक खतरनाक जगह हो सकती है। वेबसाइट, ईमेल और सोशल मीडिया पर घोटाले लाजिमी हैं। घर पर काम करने वाले अक्सर दुनिया के बदमाशों के शिकार होते हैं। यह जानना कि वर्क-ऑन-होम जॉब घोटालों को कैसे पहचाना जाए। हालांकि, ये योजनाएं हमेशा थोड़ी अलग दिखती हैं, इसलिए अंतर्निहित घोटालों (जो नौकरी से संबंधित हो सकते हैं या नहीं हो सकते हैं) को समझना महत्वपूर्ण है। ऐसा ही एक उदाहरण है फर्जी चेक घोटाला।

फर्जी चेक घोटाले कैसे काम करते हैं

मूल रूप से, घोटाले को चलाने वाला व्यक्ति पीड़ित को एक चेक को भुनाने और फिर वायर ट्रांसफर, पैसे के एक हिस्से को दूसरे स्थान पर भेजने के लिए मना लेता है। (पीड़ित द्वारा रखा गया हिस्सा कमीशन या पुरस्कार का भुगतान है।)

हालांकि, चेक (या मनी ऑर्डर) एक बहुत ही ठोस नकली है, और यह पीड़ित के बैंक को पता लगाने में कुछ समय लगेगा कि चेक अच्छा नहीं है। अमेरिकी बैंकों को कुछ दिनों के भीतर धन उपलब्ध कराने की आवश्यकता होती है, लेकिन खोजे जाने वाले फर्जी चेक के लिए सप्ताह लग सकते हैं। हालांकि, वायर ट्रांसफर लगभग तुरंत होता है। तो पीड़ितों के खाते से जो पैसा बचा है, वह लंबे समय तक पता चलता है कि चेक नकली है।

फेक चेक स्कैम कैसा लगता है

इन घोटालों में भिन्नता इस कारण आती है कि पीड़ित को नकद राशि देने और फिर धन भेजने के लिए कहा जाता है। इनमें से कई नौकरी से संबंधित हैं। इनसे सावधान रहें:

• रहस्य खरीदारी - रहस्य खरीदारी वैध हो सकती है; वास्तव में, यह अक्सर होता है। लेकिन एक घोटाला है जिसमें एक चेक को खरीदने और लौटने वाले सामान की लागत को कवर करने के लिए भेजा जाता है, तो आपको अपने कटौती को ध्यान में रखते हुए पैसा वापस करना चाहिए।
• पेमेंट प्रोसेसिंग जॉब्स- जब आप आवेदन करते हैं तो ये नौकरियां बहुत वास्तविक लग सकती हैं। आप अन्य देशों के लोगों के लिए भुगतान संसाधित कर रहे हैं। आपको अपने स्थान पर व्यवसाय चेकिंग खाता खोलने के लिए भी कहा जा सकता है, लेकिन यह आपके नाम पर है और अतिदेय होने पर आप हुक पर हैं।

• लॉटरी, स्वीपस्टेक और वंशानुक्रम विंडशेस - आप जीत गए। एक चेक आता है लेकिन घोटालेबाज पूछता है कि करों और शुल्क के लिए एक राशि भेजी जानी चाहिए। उचित लगता है लेकिन जाँच एक नकली थी।
• नीलामी / खरीद की ओवरपेमेंट - कीमत पर सहमति से अधिक के लिए कभी भी भुगतान स्वीकार न करें। यह धोखा देने का एक बहुत ही सामान्य तरीका है। जब आप ओवरपेमेंट रिफंड करते हैं, लेकिन सहमति-प्राप्त राशि रखते हैं, तो बाद में आपको चेक बाउंस हो सकता है।
• किराये की योजनाएं - एक नया रूममेट या किरायेदार आपको किराए पर भेजने की पेशकश करता है और फिर कुछ अगर आप मूवर्स या किसी और को भुगतान के साथ आगे भेजते हैं। लगता है कि कोई रूममेट और एक अतिप्रवाह खाता नहीं बचा है?

• नौकरियों को फिर से तैयार करना- इसमें सामान को कहीं और भेजना शामिल है।

मनी लॉन्ड्रिंग और चेक कैशिंग घोटाले

इस प्रकार की चेक-कैशिंग योजनाओं में अपना पैसा खोने के अलावा, यह संभव है कि पीड़ित जेल जा सकता है। घोटालों या भुगतान प्रसंस्करण घोटालों को फिर से शुरू करने में, आप वास्तव में सहमत हुए धन को प्राप्त कर सकते हैं, लेकिन केवल इसलिए कि आप मनी लॉन्ड्रिंग और / या चोरी के सामान को बेच रहे हैं। मनी लॉन्ड्रिंग में, भुगतान वायर या ऑनलाइन ट्रांसफर के माध्यम से पीड़ित के खाते में आ सकता है।

चेक फ्रॉड से खुद को कैसे बचाएं

यह आसान है। उन लोगों के लिए नकद चेक न करें जिन्हें आप नहीं जानते हैं। जिन लोगों को आप नहीं जानते, उन्हें पैसे न दें। इसके कोई वैध कारण नहीं हैं।